Poste disponible

Conseiller – Planification fiscale et assurance – Services de planification du patrimoine

Chez BMO Gestion de patrimoine, nous collaborons avec des clients qui désirent gérer et protéger activement leur patrimoine aux diverses étapes de leur vie. Nos segments de clientèle couvrent notamment la clientèle à valeur nette élevée et très élevée. La gestion de placements, la planification fiscale, les services philanthropiques, les services successoraux et fiduciaires, l’assurance et les services bancaires privés sont quelques-uns des nombreux services proposés.

Avec des activités d’envergure mondiale, nous maintenons une présence active au Canada, aux États-Unis, en Europe et en Asie. BMO Banque privée, BMO Ligne d’action, BMO Nesbitt Burns, BMO Assurance et BMO Gestion mondiale d’actifs font partie de la Gestion de patrimoine.

Mandat – Rôle

Sous la direction du Directeur principal – Services conseils en planification fiscale, le Conseiller - Planification et assurance fait partie d’une équipe de professionnels au sein du groupe Planification de patrimoine. Dans un rôle hybride, le titulaire du poste travaille également sous la supervision du Vice-président, Marchés avancés, au sein de BMO Assurance.

L’équipe Services-conseils en planification fiscale fournit du support technique en lien avec les règles fiscales en vigueur au Canada, aux États-Unis ainsi que la fiscalité internationale. Ce support est offert dans le but d’accroître les connaissances des conseillers de BMO Gestion de patrimoine sur le sujet et de contribuer à enrichir le dialogue avec leurs clients.

Dans son rôle hybride, le titulaire du poste est également tenu de fournir un soutien fiscal technique à l’équipe de développement des affaires de BMO Assurance concernant des produits d’assurance évolués, notamment pour l’assurance détenue par l’entremise de sociétés par actions et l’assurance aux fins de placement.

Principales responsabilités

1. Prestation de services conseils en planification fiscale :

  • Mettre en œuvre la stratégie en matière de services-conseils en fiscalité auprès des segments de clientèle à valeur nette élevée et très élevée et faire la promotion de cette stratégie.

  • Sensibiliser les conseillers de BMO et leurs clients aux tendances émergentes en matière de planification fiscale, ainsi qu’aux nouvelles lois pertinentes, à l’aide d’articles et de solutions de planification avancées, et leur fournir des commentaires à ce sujet.

  • Maintenir et développer des relations avec des conseillers fiscaux et juridiques externes et agir à titre d’agent de liaison pour diriger les clients vers ces professionnels au besoin et assurer la coordination entre eux et les clients.

  • Adopter une approche consultative et collaborative à valeur ajoutée dans les entretiens clients, en faisant partie d’une équipe Stratégie clientèle, pour simplifier l’expérience client souhaitée et atteindre les objectifs de l’organisation.

 
2. Soutien technique fiscal à l’équipe Expansion des affaires – Assurance :

  • Soutenir les équipes régionales d’expansion des affaires qui font la promotion des produits, des services et des concepts d’assurance-vie pour les clients à valeur nette élevée, notamment en menant les principales activités suivantes :
    • Offrir de la formation et du soutien aux équipes régionales d’expansion des affaires sur les concepts avancés de fiscalité en matière d’assurance
    • Fournir du soutien technique fiscal aux agents généraux, des comptes nationaux et des conseillers ciblés
    • Tenir des séminaires et des ateliers pour présenter les impacts fiscaux relatifs aux produits d’assurance
    • Répondre aux questions techniques fiscales pour l’équipe interne et les partenaires de distribution, au besoin

 
3. Gestion des clients et des relations d’affaires :

  • Collaborer avec tous les membres de BMO Gestion du patrimoine afin d’appliquer une approche axée sur des solutions générales aux situations particulières de clients.

  • Consulter les clients et leurs conseillers externes sur des questions complexes.

  • Agir en qualité d’expert interne et de porte-parole pour les questions de fiscalité et d’assurance, à l’interne comme à l’externe, pour assurer le positionnement de BMO en tant que leader des services de planification de patrimoine, notamment dans le cadre de présentations et de séminaires au sein de BMO et auprès des clients.

 

Connaissances

  • Diplôme universitaire dans un champ pertinent (comptabilité, finances, droit).

  • Titre professionnel pertinent (CPA, Barreau du Québec, Chambre des notaires) considéré comme un atout.

  • Pratique de la planification fiscale dans un bureau comptable ou un cabinet d’avocats ou poste similaire occupé dans une autre institution financière.

  • Bonne connaissance du Code civil et de son environnement fiscal particulier au Québec.

  • Connaissance approfondie des concepts avancés en fiscalité dans le domaine de l’assurance, y compris les souscriptions et l’assurance à des fins de placement.

  • Au moins 5 ans d’expérience en services ou conseils de planification du patrimoine complexes.

  • Expérience de travail dans une équipe de professionnels possédant une vaste expertise en la matière.

  • Un diplôme d’études supérieures en fiscalité ou la réussite du cours approfondi sur la fiscalité de l’ICCA sont considérés comme un atout.

  • La connaissance de la philanthropie, de la planification de la relève d’entreprise et de la fiscalité américaine en matière des droits successoraux est considérée comme un atout.

 

Compétences

  • Grand sentiment de confiance face à la clientèle appartenant au segment à valeur nette élevée et très élevée.

  • Solides aptitudes pour la communication et les présentations, tant à l’oral qu’à l’écrit; Aptitude à communiquer de manière professionnelle et avec autorité.

  • Fortes aptitudes pour l’écoute, l’analyse et la résolution de problèmes.

  • Excellent esprit d’équipe; bonnes compétences en leadership et en relations interpersonnelles.

  • Capacité à penser stratégiquement et à résoudre simultanément une grande variété d’enjeux ou de situations complexes et ambigus de façon pratique et créative.

  • Capacité à communiquer des conseils complexes de planification fiscale de façon détaillée et concrète, y compris une solide compréhension des besoins et des attentes des clients.

  • Excellente capacité à établir des priorités, à gérer son temps et à effectuer plusieurs tâches à la fois.
  • Capacité à exercer ses activités en français et en anglais – à l’écrit et à l’oral

L’équipe Planification de patrimoine de BMO compte plus de 150 professionnels qui se consacrent au développement et à la mise en œuvre de la stratégie de BMO Groupe financier visant à offrir des services de planification de patrimoine aux différents segments de sa clientèle. Cette équipe forme un centre d’expertise en matière de planification du patrimoine et est constituée de professionnels du domaine financier qui conseillent et soutiennent les professionnels des services bancaires et des placements de BMO Groupe financier, et se complète d’un groupe de directeurs de programme chevronnés qui assurent la gestion et la mise en œuvre d’initiatives et de programmes complexes au sein de différents secteurs d’activité.

Chez BMO, nous sommes plus de 46 000 passionnés qui répondons aux besoins financiers de plus de 12 millions de clients. En plus des groupes qui traitent directement avec les clients, nous comptons des équipes qui travaillent en coulisse afin d’offrir des services de soutien essentiels en innovant, en construisant, en communiquant, en protégeant et en nous fournissant les renseignements nécessaires à notre réussite.

Pour postuler en ligne, veuillez visiter le site Carrières BMO : https://bmocarrieres.com/

Numéro du poste : 1700011873