Poste disponible

Professionnel de la planification financière intégrée

Brassard Goulet Yargeau, Services financiers intégrés est un cabinet de planification financière personnelle intégrée haut de gamme composé de plus de 20 personnes et ayant des places d'affaires à Montréal et à Québec. Tous les aspects de la planification financière sont abordés avec les clients, de la simple gestion des dettes aux planifications successorales complexes. Pour remplir ce mandat, nous nous assurons :

  • de satisfaire à tous les besoins des clients en matière de finance, directement ou par l’entremise de notre réseau de professionnels;
  • d’avoir accès à tous les produits de placement ou d’assurance offerts sur le marché. Comme nous ne sommes liés à aucune institution de façon exclusive (produits maison, chasses gardées), nous jouissons d’une totale indépendance envers les distributeurs de produits. Nos activités de courtage nous donnant accès à l’ensemble du marché, nous ne faisons aucun compromis sur la qualité;
  • de faire une sélection de nos clients.

Pour en savoir plus sur le cabinet, consultez le site www.brassardgouletyargeau.com.

Le cabinet connaît actuellement une forte croissance de ses activités et pour composer avec les demandes de services en hausse sans compromettre ses normes de qualité strictes, le cabinet est à la recherche d’un professionnel de la planification financière intégrée.

Essentiellement, le titulaire du poste travaillera en étroite collaboration avec les associés du cabinet dans divers dossiers de planification financière intégrée. Une emphase sera mise sur les dossiers d'assurance de personnes et de planification successorale dans les premiers mois afin de permettre au candidat d'acquérir une expérience pertinente dans ce secteur. Cette expérience est essentielle pour la planification financière intégrée. Le candidat pourra aussi se spécialiser dans ce secteur s'il le souhaite.

La rémunération du titulaire ne sera pas liée du tout à la vente de produits financiers.

Tâches principales :

  • Participer à toutes les étapes des dossiers complexes de planification financière, y compris :
    • la présence aux rencontres avec les clients;
    • la mise en œuvre des stratégies pertinentes au dossier dans des domaines très variés;
    • la collaboration avec divers professionnels à l'intérieur ou à l'extérieur du cabinet;
      • le traitement des demandes ponctuelles des clients;
      • la documentation détaillée du dossier.
  • Participer à toutes les étapes des dossiers d’assurance de personnes, y compris :
    • la prise de renseignement et l’établissement des besoins des clients;
    • la réalisation d’analyses complexes à l’aide d’Excel;
    • l’élaboration de recommandations;
    • la mise en œuvre des stratégies pertinentes au dossier;
    • les échanges avec le personnel des assureurs;
    • Effectuer une certaine vigie des produits d’assurance disponibles sur le marché.
  • Faire des recherches dans tous les domaines de la planification financière intégrée (et du monde des affaires en général).
  • Rédiger des textes, préparer des conférences, collaborer avec des journalistes.
  • Assister à des séances de formation continue.
  • Élaborer et rédiger des procédures internes.
  • Régler certains aspects inhérents à la gestion d’un cabinet de professionnels.
  • Participer à certaines activités liées au développement des affaires (mais aucune sollicitation directe de nouveaux clients)
  • Assumer la pleine responsabilité de dossiers après un certain temps.

 

Profil du candidat recherché

Le candidat idéal recherché serait un comptable, un fiscaliste, un avocat, un notaire ou un actuaire intéressé à faire le saut dans le domaine de la planification financière. La candidature de personnes d’autres professions sera considérée à condition de respecter les exigences indiquées ci-après. Étant donné la nature de notre clientèle, une expérience pertinente minimale dans le domaine de la fiscalité corporative constitue un critère important (déclaration de revenus de sociétés, mandat de certification dans un cabinet de comptabilité, etc.). Nous n'exigeons pas une expérience à titre de fiscaliste à temps plein. Nous ne sommes pas un cabinet de fiscalité mais cette facette est omniprésente dans tous nos domaines d'intervention (retraite, placements, assurance de personnes, planification successorale, rémunération, planification fiscale, etc.). Nous travaillons constamment en collaboration avec les comptables et fiscalistes de nos clients.

Malgré les apparences, et bien qu’une certaine expérience soit requise, le nombre d’années ne sera pas le principal critère d’évaluation. Avant tout, nous tiendrons compte du potentiel du candidat.

Les candidats détenant le titre de planificateur financier sans avoir une expérience minimale pertinente en fiscalité corporative sont priés de s'abstenir de postuler.

Compétences et qualités :

  • Titre professionnel pertinent (CPA, notaire, avocat, fiscaliste, actuaire, planificateur financier ou autres). L’absence de titre professionnel pourrait être compensée par l’expérience acquise dans un domaine pertinent.
  • Expérience générale du monde des affaires (comptabilité, droit, fiscalité, finance) ou d'un domaine précis de la planification financière.
  • Excellentes capacités d’analyse et de synthèse, rigueur et facilité à jongler avec les chiffres.
  • Intérêt marqué pour les domaines de la fiscalité, de l’assurance de personnes, de la finance, de la retraite et des placements. Le candidat n'aura pas à faire la gestion quotidienne des placements des clients, cette tâche étant confiée à d'autres professionnels du cabinet. Le candidat choisi devra toutefois collaborer avec ces derniers afin de pouvoir expliquer globalement aux clients les stratégies adoptées (après un certain temps et selon son expérience au moment de son entrée en fonction). Comme nous travaillons dans des domaines variés, nous n'attendons pas du candidat une maîtrise de tous les domaines de la planification financière intégrée. Suivant son expérience, tout candidat aura forcément des forces et des faiblesses.
  • Sens de l’organisation et discipline au travail.
  • Dynamisme, autonomie et esprit d’initiative.
  • Entregent, bonnes aptitudes relationnelles et bon esprit d’équipe.
  • Capacité à fonctionner sous la pression de délais serrés.
  • Capacité à mener de front une multitude de dossiers.
  • Grande souplesse requise pour travailler en étroite collaboration avec les associés du cabinet.
  • Sens de l’éthique irréprochable.
  • Ouverture d’esprit.
  • Bonne maîtrise de l’informatique (connaissances générales, courrier électronique, suite Office, en particulier Word et Excel).
  • Bonne maîtrise du français et de l'anglais (fonctionnel).

Le candidat recherché doit être reconnu pour l’excellence de son travail et être motivé pour atteindre le plus haut niveau de compétence possible dans le domaine de la planification financière personnelle intégrée.

Atout :

  • Bilinguisme
  • Maîtrise du langage de programmation VBA

Autres considérations :

  • Le candidat devra se concentrer à temps plein à son travail (ce qui exclut toute autre activité professionnelle telle que l'enseignement, la gestion d'une clientèle ou d’une entreprise personnelle).
  • Le candidat devra entreprendre les démarches pour obtenir les permis requis dans le domaine de l'assurance de personnes et des placements. L'obtention du titre de planificateur financier n'est pas obligatoire.
  • Le lieu principal de travail est à Québec. Il est possible que le travail puisse se faire en partie à partir de Montréal après deux ans (si le candidat le souhaite). On ne peut le garantir.
  • Le candidat devra se rendre à Montréal sur une base régulière, une fois aux deux semaines en moyenne (en train ou autobus).
  • Le candidat devra être en mesure de composer avec un horaire variable et chargé, typique d'un professionnel actif. L’horaire de travail hebdomadaire peut varier énormément, les périodes très intensives étant contrebalancées par des périodes plus détendues.
  • Divers tests de personnalité ou théoriques pourront être exigés à différentes étapes de la sélection.
  • Aucune échéance n’a été fixée pour la période d’appel de candidatures. Nous attendrons le candidat idéal.

Conditions de travail

La rémunération concurrentielle sera composée d’un salaire de base et d’une prime au rendement (sans lien avec les ventes de produits financiers). Au début, elle dépendra de la formation et de l'expérience du candidat. Le tout sera complété par un régime d'assurance collectif et une protection haut de gamme en assurance invalidité. Le matériel informatique est fourni.

Pour postuler

Expédiez votre curriculum vitae et votre dernier relevé de notes universitaires par courriel à l’attention du soussigné. Des références doivent être fournies dès la première communication avec nous. Nous vous assurons de notre entière discrétion et nous ne communiquerons pas avec vos contacts sans votre autorisation. Utilisez les coordonnées suivantes :

 

Éric Brassard, CPA, CA, Pl. Fin,

Brassard Goulet Yargeau, Services financiers intégrés

Patrimoine Hollis, Scotia Capitaux inc.

Québec :

686 Grande-Allée Est, Bureau 100

Québec (Québec)

G1R 2K5

Tél.: 418-682-5853  poste 301

Sans frais : 1-877-682-5853 poste 301

Téléc.: 418-682-3534

Montréal :

474, McGill, 2e étage
Montréal (Québec)

H2Y 2H2

Courriel : ebrassard@brassardgouletyargeau.com

Site web : www.brassardgouletyargeau.com